Este sitio fue creado para curar los numerosos documentos en línea que rodean las irregularidades con el Banco Monex. Esperamos que esta compilación de información facilite su propia investigación.

Carta abierta a los directores financieros responsables de los fondos en México

“El Director Financiero (CFO) de una empresa es el principal responsable de la planificación, implementación, administración y gestión de todas las actividades financieras de una empresa, incluida la planificación comercial, la elaboración de presupuestos, la previsión y las negociaciones. La descripción del trabajo del CFO también debe extenderse a la obtención y el mantenimiento de las relaciones con los inversores y el cumplimiento de la asociación “. – Robert Half

Con estos deberes en mente, elegir un banco o correduría es una de las decisiones más importantes que un CFO puede tomar en nombre de su compañía. Normalmente, es un esfuerzo relativamente sencillo: negociar los costos más bajos, las mejores tasas de conversión de moneda, los rendimientos más altos de las inversiones y asegurar que el banco tenga la capacidad de transferir fondos entre los países de manera rápida y sin problemas. Pero tal no es el caso cuando se trata de la banca en México.

Un grupo de clientes de Banco Monex, tanto individuos como propietarios de pequeñas empresas, descubrieron esto de la manera más difícil cuando los empleados de Monex agotaron sistemáticamente sus cuentas en 2018 y el fraude solo se descubrió después de que el esquema Ponzi se agotó de nuevos fondos y lo trajo un cliente. A la atención de Monex. El fraude en sí fue inexcusable e impactante, ilustrativo de procedimientos de auditoría y seguridad patéticamente laxos. Aún peor fue el manejo de Monex del fraude y la restitución, que se convirtió en una pesadilla para muchos.

Inicialmente, Monex se negó a reembolsar completamente a muchos de los titulares de cuentas más grandes, y de hecho tuvo que ser demandado antes de que hicieran a las víctimas ofertas de restitución. E incluso entonces, esas ofertas a menudo eran sustancialmente más del 100% de sus pérdidas. Como CFO que tiene la responsabilidad de los fondos mantenidos en México, es esencial comprender que México tiene un sistema regulatorio disfuncional y un sistema judicial que es irremediablemente ineficaz. De hecho, de acuerdo con el ex jefe del país de CONDUCEF, la agencia de protección al consumidor de México, Monex no está regulado. Sin un mecanismo regulador y un sistema judicial que puede tardar más de 5 años en navegar, combinado con la ausencia de daños adicionales por encima de los fondos reales perdidos, los bancos y corredurías como Monex tienen poco o ningún incentivo para devolver el dinero que ellos, a través de sus empleados. , han robado o malversado.

Mario di Costanzo, ex presidente de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUCEF), explicó en un artículo para Milenio que debido a que Monex es un “agente internacional” que ofrece sus servicios en México, no está regulado. y no puede ser supervisado ni regulado por CONDUCEF ni por la Comisión Nacional de Bancos y Valores (CNBV). Sea cierto o no, el hecho de que un ex funcionario de una agencia reguladora crea que este banco no está regulado es preocupante.

El municipio de San Miguel de Allende, donde residía la mayoría de las víctimas del fraude, informó que está al tanto del problema y que ha mantenido comunicación con los afectados para guiarlos, dijo el director de Desarrollo Económico, el abogado Francisco Garay. “Es un problema legal y no tenemos una manera de intervenir …”

Al concluir el artículo de Milenio titulado “Caso Monex: Autoridades mexicanas, se atan las manos”, un ex banquero ofreció este consejo: “MONEX tiene la responsabilidad. Y, aquellos que continúan como clientes de Monex en México deben entender que están tratando con una institución cuyos sistemas y la falta de sistemas permitieron este tipo de fraude. Si no responsabilizan a los accionistas de Monex por 40 millones de dólares, como ex banquero sugiero a todos los que tienen una cuenta que obtengan su dinero rápidamente. No es una institución confiable en México ”.

Como CFO, pregúntese si es prudente colocar los fondos de su empresa con Monex, una institución que tiene un largo historial de fraude, lavado de dinero y corrupción. A modo de ejemplo, vea los enlaces a continuación de un informe de investigación de 3 partes de la revista en línea, Sin Embargo, y otros enlaces en este sitio web.

Enlaces de articulos:

Original Spanish Articles From “Sin Embargo”

La Republica De Las Drogas Primera Parte: Monex, ligado al lavado de dinero en Wachovia, al caso Yarrington, a Zhenli Ye Gon y… al PRI

La Republica De Las Drogas Segunda Parte: Los expedientes que vinculan a Monex con lavado de dinero del crimen organizado internacional

La Republica De Las Drogas Tercera Parte: Monex, la fundación de un imperio; la fiesta de los fraudes y la larga historia criminal

Article Links:

English Translation Of Articles From “Sin Embargo”

The Republic of Drugs Part 1: Monex, linked to the money laundering in Wachovia, to the Yarrington case, to Zhenli Ye Gon and … to the PRI

The Republic of Drugs Part 2: The files that link Monex to the money laundering of international organized crime

The Republic of Drugs Part 3: Monex, the foundation of an empire; the party of frauds and the long criminal histo

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