This site was created to curate the numerous online documents surrounding irregularities with Banco Monex. We hope this compilation of information makes your own research easier.

La Republica de Las Drogas 3

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Esta es la traducción al inglés de un artículo publicado en el sitio web “Sin Embargo”. Un enlace al artículo original está aquí.

Parte Tres: Monex, la fundación de un imperio; El partido de los fraudes y la larga historia criminal.

No es de ahora. La marca Monex ha sido asociada con muchos fraudes. Brilla en una impresionante cantidad de registros que hablan de lavado de dinero en vuelos altos, pero además de una capacidad, también sorprendente, para triangular las operaciones. Al menos eso es lo que dicen los registros de las autoridades no solo en México, sino también en el extranjero. Es la misma firma que usó el PRI durante las elecciones presidenciales de 2012.

La siguiente historia cuenta cómo se derritió este imperio …

Sergio Ronay. Photo: File / Still

PARTE Tres: | Vea la Parte Dos aquí

Ciudad de México, 7 de febrero (Sin embargo) .- El aire faltaba al hombre ya en años. La oscilación de su rostro, desde la estupefacción hasta la ira mientras sostenía el teléfono, obligó a todo a permanecer en silencio en las oficinas de Casa de Cambio Alameda.

“Monex, el emisor del cheque, solicitó la suspensión de pago, la suspensión de pago,”, escuchó Luis Leos Cárdenas, representante de Alameda, a través de la línea a un ejecutivo del Southern California Bank en San Diego.

Colgó y recordó que había otro cheque, girado por la misma cantidad de 300 mil dólares y también comprado en la casa de cambio de su mayor confianza, Monex. Leos pidió ser reportado al American Express Bank en Nueva York. Igualmente, el cheque no tenía precio. La razón: la cancelación de la cuenta apenas fue entregada al documento.

Ese día, 21 de febrero de 1991, Leos Cárdenas telefoneó a los hermanos Silvio y Mauricio Berger Seifman, dueños de la empresa de cambio defraudada.

Era imposible de entender.

Los Berger compartieron una relación de medio siglo con los Ronays, dueños de Monex Mexicana.

Ambos prosperaron como joyeros en la calle Madero del Centro Histórico. Y fue Carlos Ronay, jefe de la familia, quien se acercó a Silvio y Mauricio en 1985, antiguos inversionistas en el negocio de intercambio de dinero, para crear una alianza y no competir por la proximidad de sus establecimientos.

Y, desconfiando de un lado, Monex tenía todo en orden.

Se constituyó el 22 de octubre de 1980. En los documentos presentados por la empresa para demostrar la existencia legal de la empresa, los hermanos Jorge Alfredo, Sergio y Frank Ronay Chayet, hijos de Carlos Ronay; Susana Yenton Starr, y una mujer absolutamente desconocida en el ámbito financiero, Bertha Alcaraz, viuda de Martínez. En ese momento, Monex tenía sus oficinas en la Avenida Horacio 124, piso 11, Colonia Polanco.

Considerada inflación, fue una empresa que tenía solvencia y logró crecer. Comenzó con un capital de 100 mil pesos que creció a 4 mil 500 millones de pesos en 1991.

Las familias mantuvieron la venta de divisas, particularmente dólares en sus diferentes instrumentos. En esos años, la forma frecuente de operar la relación de intercambio consistía en la solicitud telefónica del comprador al vendedor. Si hubiera condiciones, el tipo de cambio se fijó. El comprador entregó un cheque en pesos a un banco mexicano y recibió un documento en dólares contra un banco estadounidense. Fueron los inicios de la banca electrónica y pasaron varios días hasta que los dólares se acreditaron a favor de la casa de cambio que la envió.

Entre las casas de cambio con relaciones sólidas, las transacciones se estandarizaron con cheques normales.

Es por eso que Luis Leos tuvo que desconfiar de él desde el principio, cuando llegó a Monex con un cheque normal en la mano y Sergio Ronay, como si se tratara de un extraño, engrosó la voz:

-Señor. Leos, les presento a mi padre, Carlos Ronay.

El enviado de Alameda supuso una broma y extendió el documento para continuar el intercambio.

-No haga. Necesitamos que nos des un cheque de caja.

El juego perdió la gracia y Leos sintió esa vergüenza que pesa sobre quién está sujeto a la desconfianza. Los dólares eran urgentes para su casa de cambio e hizo el giro de su sucursal bancaria a Monex. Entregó el documento para su recogida inmediata, casi en efectivo.

Entonces, cuando el 27 de febrero le contaron sobre el Southern California Bank para decirle que su vendedor de dólares confiable había ordenado que se detuviera el pago y se acordó de todo lo anterior, Leo estaba más inclinado a la ira que a la estupefacción.

***

Al mediodía del 27 de febrero, Silvio y Mauricio se apresuraron a las oficinas de Monex. La recepción fue ocupada por clientes enojados. Alrededor de las tres de la tarde, los bergers y leos entraron en la oficina de la gerencia general. Se enfrentaron a Carlos Ronay y su hijo Sergio.

Lamentamos lo que sucedió, especialmente por ser amigos, pero los productores de café de Zardain nos decepcionaron. Perdimos 2 millones de dólares y no podemos devolver el dinero, explicó cualquiera de los Ronay.

Los bergers quedaron estupefactos.

“Vamos a presentar una queja por fraude contra usted”, amenazaron.

-Haz lo que quieras. Vamos a la quiebra. Si continúan molestando, cobrarán, a lo sumo, de ocho a 10 centavos por cada dólar “, dijo Sergio, según Mauricio y Silvio.

Fue inútil continuar la discusión. Los hermanos Berger salieron de la oficina y caminaron hacia el ascensor. A través de una puerta accesoria, vieron a Sergio salir de su oficina. Tenía en su mano su Tallit, un chal que según la tradición judía es dado por un padre a su hijo y que se usa para la oración de la mañana. Mauricio Berger estaba seguro de la inminente desaparición de ese hombre.

Dos funcionarios de Monex responsables de la preparación de los cheques, Ricardo Raya y Annete Jenton, acompañaron a la cara roja de Berger al ascensor.

-Lo sentimos, pero recibimos órdenes de Carlos y Sergio Ronay para exigir cheques certificados en pesos y para firmar los cheques del Banco de California y American Express cuando ordenaron no pagarlos -dijo uno de ellos, según la coincidencia. Declaraciones de silvio y mauricio.

-Vamos a tener que huir- el otro avanzaría.

***

Los Ronays dejaron otro extremo suelto. Ellos descuidaron la situación de Bertha Alcaraz, viuda de Martínez, su compañera.

En realidad, la viuda de Martínez nunca supo que su nombre aparecía como miembro de una compañía en la que, a veces, ni siquiera el salario mínimo pagado, ella misma se quejaría.

La mujer comenzó a trabajar con Carlos Ronay en 1952 en la joyería Madero 14. Los negocios crecieron y los Ronays abrieron un taller en la parte superior de la tienda, pero con la entrada de Filomeno Mata 18. La tienda de orfebrería se llamaba Barrocos. Casi tres décadas después, Bertha fue enviada a trabajar para Monex, hasta el día en que el único problema fue el fraude cometido contra cualquiera que pasara por la puerta.

Para esos mismos días, a fines de febrero y al regreso de su hora de almuerzo, Bertha fue recibida en el intercambio con la noticia de que debía abstenerse de ir a la tienda y pasar una temporada en Centennial Villas, propiedad de la familia Ronay. en Acapulco, en costera miguel alemán.

– ¿Por qué? – Quería averiguarlo con Frank Ronay, quien, por lo que se desprende del documento, era el menos involucrado con la casa de cambio.

-No sé por qué están huyendo. Si quieres volver a México, tu casa será tu jaula dorada. Desde allí no te vayas.

Después de un mes y medio en Acapulco, la viuda perdió contacto con los Ronays. Regresó a tener noticias de ellos cuando el fiscal y el juez le exigieron que explicara por qué su compañía era una fábrica de trampas. “Nunca fui parte de la sociedad. Hasta ahora sé que mi nombre está ahí. Me pagaron el mínimo y, a veces, ni siquiera eso”.

Dio otro detalle del estilo de negocio del fundador de Monex:

(Los documentos de respaldo se pueden ver en el artículo web original)

“Aparte de la actividad de Carlos Ronay como cambio de moneda, soy consciente de que tenía otras actividades ilícitas. Pidió mercadería en vista de Silvio Berger, como esmeraldas, diamantes, zafiros, rubíes y otras piedras preciosas legítimas que intercambió. para piedras de menor calidad que las que tenía antes, Carlos Ronay se quedó con las piedras buenas y devolvió las malas diciendo que no estaba interesado en el lote.

Los ejecutivos de Monex estaban fuera de control. Sorprendentes negocios jóvenes y viejos, antiguos y nuevos clientes, similares a la rama o actividades distantes.

El valor, otra casa de cambio, sufrió un revés por 2 millones de dólares. Antara Jewelry, una importadora de gemas de Mumbai, India, se encontró con un truco que la hizo perder $ 7,450. Un conocido de décadas compró un cheque de $ 477 para cubrir su seguro de vida y, nuevamente, fue un truco. Una empresa de electrónica obtuvo una decepción de $ 10 mil.

Sergio perdió el control como una presa rota derrama el agua. A uno de sus trabajadores se le ordenó cambiar un cheque de casi 2 mil 500 millones de pesos en Banca Mifel. En medio de la demora para resolver la precedencia del documento, el empleado buscó por teléfono a Ronay.

-Es raro, nunca me hacen esperar tanto- dijo él.

“Rompa el cheque lo antes posible”, ordenó el empresario.

La instrucción es conocida, porque el trabajador contó la anécdota ante el juez. No solo habló. También entregó las cuatro piezas en las que rompió el papel.

Los fiscales y jueces del Distrito Federal comenzaron a establecer consignaciones y órdenes de arresto. Integraron los casos penales 142/91, 144/91, 131/91, 132/91, 93/91, 107/91 y 108/91 por una docena de fraudes contra Sergio Ronay.

Sin embargo, él tiene una copia de todos esos documentos.

Carlos Ronay Shoogen dijo de todo esto:

“Nunca tuve que ver nada con Monex. Es una trama de las personas afectadas para involucrarse de la manera más vil por un error de un niño que no puede ser acusado y tratar de acusar a la persona que no tenía nada que hacer. , basado en un sin fin y diciendo: no podemos cobrar al hijo, vamos a cobrar al padre “.

Y aún quedaba por descubrir la parodia del Ronay, el aspecto del engaño que sería fundamental en la historia de Monex y, en consecuencia, y la oposición contemporánea del PRI, el presente político.

***

El 25 y 26 de febrero de 1991, Monex emitió dos cheques a favor de Divisas Lomas por los montos de 750 mil y 500 mil dólares y se cargó a la ya inexistente cuenta de American Express en Nueva York.

Los Ronays habían ido muy lejos. No solo por todo lo anterior, sino más importante, Divisas Lomas era propiedad de la familia Beteta, un apellido de la primera división de la política mexicana. El general Ignacio M. Beteta fue un soldado revolucionario y jefe de personal del presidente Lázaro Cárdenas del Río. Un sobrino suyo, Ramón Beteta Quintana, fue secretario de Hacienda en la época de Miguel Alemán Valdés.

En los años de los fraudes de Monex, Mario Ramón Beteta Monsalve fue el hombre más exaltado con ese apellido. Había sido director general de crédito del mismo Ministerio de Finanzas, subsecretario del presidente Luis Echeverría Álvarez y los secretarios Hugo Margáin y José López Portillo, a quienes relevó de la propiedad de la secretaría cuando éste dejó el cargo para ser candidato a la presidencia. Sí: suministró a López Portillo, aunque poco después la familia Beteta repudió cualquier propuesta económica que pudiera describirse como populista.

López Portillo lo nombró director general de Banco Mexicano SOMEX, cargo que ocupó durante los seis años. En 1982, Miguel de la Madrid lo nombró director general de Petróleos Mexicanos, donde permaneció hasta 1987, cuando la presidencia lo impuso como candidato del PRI para la gobernación del Estado de México, que ganó sin ningún problema. Pero su gobierno se tambaleó después de las elecciones federales de 1988, adversas en el Edomex para Carlos Salinas, quien envió a Beteta a Comermex y luego al Fondo Nacional para la Promoción del Turismo.

El currículo de Beteta muestra claramente su conocimiento e influencia en el sistema financiero público y privado de México y, en última instancia, en el sistema judicial. En el directorio de Divisas Lomas aparecieron los nombres de Ignacio Beteta Vallejo, Armando Beteta Monsalve y María Eugenia Casas Azcárraga. Los empresarios buscaron resolver directamente el desacuerdo con Carlos Ronay.

– Jóvenes, mi hijo Sergio, ya lo tengo guardado mientras soluciono todo este problema. Mientras se recuperarán 20 centavos por cada dólar.

El beteta no dudó.

Con todos los recursos disponibles, hicieron el trabajo del ministerio público y esto solo involucró la entrega de la documentación obtenida como su investigación. Las acusaciones incluían los delitos de asociación criminal, falsificación de declaraciones y fraude genérico, “cometidos mediante maquinaciones y simulación de actos legales”.

¿DE QUÉ HABLÓ LA BETETA?

Desde principios de febrero, los Ronay decidieron romper su compañía y comenzaron los preparativos para declarar la bancarrota de Monex. El 21 de febrero, resolvieron la huelga mediante asamblea extraordinaria y por voto unánime. Seis días después, la empresa acudió al Tercer Tribunal de Bancarrota del Distrito Federal para solicitar la suspensión de pagos, “constituyendo”, según el expediente penal, la culminación de una serie de artificios llevados a cabo por los socios de la empresa para obtener un beneficio o beneficio económico por la suspensión de pagos en los términos irregulares en que se solicitó y obtuvo “.

Más detalles. Monex se estableció con un capital inicial de 100 mil pesos. En 10 años incrementó su capital hasta alcanzar los 4 mil 500 millones de pesos. Después de la auditoría realizada a la compañía, los montos simplemente no se sumaron.

“Todos los aumentos (capital) tienen como denominador común el hecho de no ser admitidos en los libros de la sociedad, por lo que no se realizaron en la realidad y solo se produjeron en las actas con el propósito de engañar a terceros que, de buena fe, Mantuvo relaciones comerciales con Monex “.

El tribunal de quiebras había admitido un documento con documentos parcialmente en blanco, cuando las partes vacías tenían que cancelarse; Los oficios se hicieron a lápiz, y faltaban declaraciones anuales del impuesto a la renta.

“(Además de) considerar ostensiblemente irregular y fraudulenta la solicitud y la declaración de la suspensión de pagos, fue necesario tener en cuenta que ni la solicitud ni la declaración de la suspensión de pagos se basaron en una situación objetiva que pudiera validar la acción. de los solicitantes de la suspensión (…) que permite el incumplimiento de sus obligaciones financieras “.

La ironía siempre logra aparecer: Monex, la compañía que se atrevió a violar la ley para dañar los intereses de un ex gobernador del PRI del Estado de México es la misma que benefició a un ex gobernador del PRI del Estado de México, también ilegalmente. Según la oposición política.

***

¿Qué pasó con el supuesto fraude sufrido por los productores de café Zardain por 2 millones de dólares, una excusa para cometer a todos los demás? Los Zardain celebrados en la corte no le debían nada a Ronay cuyos fraudes alcanzaron una suma de 10 millones de dólares.

Sergio Ronay huyó. Algunos de sus acreedores aceptaron un acuerdo negociado con Carlos Ronay, el comerciante de Madero. Pero no todos. Fue arrestado y, exactamente nueve años después de los fraudes, el 34º Juzgado de lo Penal de la Ciudad de México ordenó una sentencia formal de prisión en su contra por la estafa en la Casa de Cambio Tíber.

Vale la pena recordar el caso Tiber. La casa de cambio se constituyó el 1 de marzo de 1990 ante el notario público Alberto T. Sánchez Colín. El 15 de marzo de 1991, el representante de ese negocio, Rodolfo Beguerisse Demongin, denunció a Monex por la emisión de un cheque impagable por 300 mil dólares.

En ese momento, Sergio Ronay había huido de México. Lo encontraron en Miami el 15 de febrero de 2000. El gobierno de EE. UU. Concedió su extradición a México para el juicio.

Poco después de las estafas, los Ronays se vieron obligados a vender Monex. La empresa acogió a sus principales accionistas. Las decenas de movimientos ante el Registro Público de Bienes del DF ocurrieron, en su mayoría, ante la fe del mismo notario público, Alberto T. Sánchez Colín. La ironía de nuevo: el actual director regional al sur de Monex es Rodolfo Beguerisse Demongin, el joven cambiante de dinero indignado por el fraude de haber sido víctima de una empresa a la que le daría sus servicios.

A fines de abril de 2011, Monex lanzó una torre corporativa en el Paseo de la Reforma, en el corazón financiero de México. Celebraron los 25 años de existencia de Monex, aunque los documentos se remontan a la existencia de la firma hasta 1980.

Frente a Guillermo Babatz, entonces presidente de la Comisión Nacional de Banca y Valores; Gerardo Rodríguez, ex subsecretario de Hacienda y Crédito Público, y Agustín Carstens, gobernador del Banco de México, hablaron con Héctor Lagos Dondé, presidente y “fundador”, por lo que se presentó en la tarde de Monex:

“Nuestro nuevo hogar es una prueba del orgullo, el crecimiento y la evolución que ha tenido Monex. Como CEO de Monex, desde su fundación me siento muy orgulloso de lo que hemos logrado juntos en nuestra empresa y del valioso equipo de colaboradores que hemos formado”.*

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