Este sitio fue creado para curar los numerosos documentos en línea que rodean las irregularidades con el Banco Monex. Esperamos que esta compilación de información facilite su propia investigación.

Bloomberg Denuncia Fraude

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Este artículo apareció en Bloomberg.com. El artículo original se puede leer aquí.

Informes de Bloomberg: los ahorros de vida de los estadounidenses desaparecen de las cuentas bancarias de México

Los estadounidenses dicen que el dinero que tenían en Monex se ha ido y el banco no los está ayudando.

A fines de diciembre, Kathy Machir llamó a Marcela Zavala Taylor, su banquera de nueve años en Monex Casa de Bolsa, de México, para obtener dinero en efectivo para los contratistas que construyen su casa de retiro en San Miguel de Allende. Típicamente, Zavala enviaba dinero o despachaba a su asistente, Juan, en su motocicleta con un sobre lleno de pesos. Monex, con $ 5.2 mil millones en activos y operaciones en los EE. UU., Se integró en las vidas de Machir y los otros 10,000 estadounidenses que se mudaron a San Miguel de Allende.

La transferencia no sucedió. Juan no se presentó, Zavala no respondió las llamadas, y Kathy y Jim Machir descubrieron que sus ahorros habían desaparecido. Cuando los Machirs y otros expatriados de San Miguel se reunieron con funcionarios de Monex a principios de enero, los banqueros les dijeron a algunos de ellos que faltaban alrededor de $ 40 millones de las 158 cuentas, muchas de las cuales eran estadounidenses de habla inglesa. Una docena de personas entrevistadas por Bloomberg News dicen que los estados de cuenta bancarios que Zavala les envió con la intención de mostrar que las cuentas completas aparentemente fueron falsificados. La mayoría dice que el banco les ha dicho poco desde que presentaron las quejas, y algunos dicen que Monex trató de conformarse con mucho menos que los saldos adeudados. “Cuando nos dijeron que teníamos 6 pesos [32 ¢] en nuestras cuentas, simplemente me sentí mal del estómago”, dice Kathy Machir. “Desde entonces, no nos han tratado de buena fe”.

El escándalo ha afectado a la comunidad de expatriados en San Miguel, una ciudad de 69,000 habitantes a unas 500 millas al sur de McAllen, Texas. En su mayoría jubilados, tienen que navegar por una sociedad con menos protecciones legales y financieras de las que obtendrían en los EE. UU. El fraude se está volviendo más común, dice Kevin Carr, fundador de la firma de tecnología financiera Finiden en Washington, DC, y anteriormente el Departamento de EE. El principal representante del Tesoro en México. “Las autoridades mexicanas intentan procesar estos casos, pero a menudo no tienen éxito”. En 2018 hubo 7.3 millones de quejas de fraude por 18.9 mil millones de pesos, aproximadamente $ 1 mil millones, según Condusef, la agencia mexicana de protección al consumidor. Eso es más del doble del número de reclamaciones en 2014.

Monex dijo en un comunicado que está investigando las acusaciones contra Zavala: “La acción legal continúa en el caso y los detalles no se pueden revelar para no obstaculizar la investigación”. El banco está trabajando con los clientes y se ha conformado con el 70%, dijo la portavoz. Eva Gutiérrez dijo en un comunicado el jueves. Alberto Loyola, un abogado que representa a Monex, declinó ser entrevistado. Algunos clientes entrevistados por Bloomberg News que se conformaron con el reembolso dicen que Monex les pidió que presentaran cargos ante la Procuraduría General de Justicia, el equivalente a la Oficina del Fiscal General, en la Ciudad de México, donde tiene su sede el banco, y que nombren a Zavala. La agencia no respondió a múltiples solicitudes de comentarios.

Zavala, que no ha sido acusada, dijo en una conversación telefónica que está viviendo en San Miguel, pero no quiso hacer más comentarios: “Por instrucciones de mis abogados no puedo decir nada”. Adiós “. Peggy Taylor, la madre de Zavala, dice que su hija se está cayendo. “Monex también tiene mucho que ver con esto”, dice ella.

Zavala, quien trabajó para Monex durante 20 años, se convirtió en el banquero elegido por San Miguel al ganar a los expatriados con promesas de grandes rendimientos en cuentas que, según ella, estaban denominadas en dólares e inmunes a las fluctuaciones del peso. Era miembro de la realeza local: hija del ex alcalde Manuel Zavala y de su esposa nacida en Texas, Taylor, un agente de Christie´s International Real Estate.

Los Machirs, después de descubrir que su cuenta había sido agotada, se encontraron con Loyola, el abogado externo que representa a Monex. Dicen que culpó a Zavala; También dicen que probablemente no podría haber cometido ningún fraude por sí sola. “No te preocupes. “Te volveremos a completar”, Kathy Machir recuerda el dicho de Loyola. Casi cuatro meses después, sin reembolso a la vista, los Machires han estado liquidando activos. En enero, Kathy cobró su póliza de seguro de vida y, en marzo, llevaron su Subaru 2012 a los Estados Unidos y lo vendieron por $ 9,300 para pagar a sus contratistas.

Kenneth Karger, un dentista retirado en Fort Worth con propiedades en México, dice que Monex le debe unos $ 400,000. Dejó de recibir declaraciones completas después de junio, al igual que los Machires. Karger dice que Zavala le dijo que Monex se estaba cambiando a un nuevo sistema bancario en línea y que envió correos electrónicos que mostraban un posible saldo. Más tarde, Karger revisó las declaraciones que recuperó de Monex y descubrió retiros no autorizados y transferencias bancarias.

Una carta notariada que el abogado de Karger envió a los principales ejecutivos de Monex el 15 de abril enumera 12 denuncias de fraude, incluida la transferencia de dinero a personas que los depositantes desconocían, las inversiones no autorizadas y el cambio de la información de inicio de sesión de la cuenta. “Si un empleado de nivel relativamente bajo puede ingresar a su cuenta, cambiar su dirección de correo electrónico para recibir notificaciones, cambiar su contraseña, redirigir depósitos, retiros y transferencias bancarias”, dice Karger, “entonces usted tiene un sistema de seguridad de nivel de kindergarten que protege las decenas. de millones de dólares ”.

“Parte de esto es mi culpa. No era ni remotamente sospechoso “

Howard Haynes, de 83 años, se mudó a San Miguel hace 22 años desde Kansas City, Mo. Zavala, dice, fue una de las primeras personas que conoció. Ella lo lanzó en Monex en 2004, prometiendo seguridad. Al principio, su cuenta devolvió 14% con acciones como Wal-Mart de México. Zavala le conseguiría fondos a corto plazo. Haynes la recomendó a sus amigos. Cuando Zavala dejó de devolver las llamadas en diciembre, Monex le contó que su cuenta, que según Zavala tenía una suma sustancial, tenía menos de $ 13,000. Haynes dice que cuando obtuvo su declaración real, mostró que el dinero se había transferido a personas que no conocía.

Monex dice que solo le debe el dinero que está actualmente en la cuenta, dice Haynes. Los funcionarios de la compañía también le dijeron que él o su compañero abrieron una cuenta a su nombre y transfirieron casi todo este dinero a esa nueva cuenta en la entidad de corretaje de la compañía, Casa de Bolsa. Entonces el dinero desapareció. Haynes dice que nunca autorizó una nueva cuenta o una transferencia de su dinero. “Parte de esto es mi culpa”, dice. “No era ni remotamente sospechoso”.

Alysann Posner, ex vicepresidenta de la Bolsa Mercantil de Chicago que vive en San Miguel, dice que tuvo problemas para obtener declaraciones oportunas de Monex desde que abrió su cuenta hace cuatro años. El 18 de diciembre ella intentó transferir sus fondos a otro banco. Cuando la transferencia no se realizó rápidamente, ella comenzó a hacer llamadas. Monex le contó la historia y la de su madre, que tiene 86 años, quedó reducida a casi nada. Posner dice que Monex le ha ofrecido aproximadamente el 60% de lo que cree que se le debe y que está demandando a Monex en los tribunales mexicanos.

El banco se ha establecido con algunos clientes, pero por menos de lo que creen que se les debía. Cory Gray, de 86 años, dice que abrió una cuenta de Monex hace seis años y recientemente ha tenido dificultades para obtener sus declaraciones regulares. La última vez que escuchó de Zavala fue el 18 de diciembre y luego Monex le dijo que no tenía casi nada en su cuenta. Monex le ofreció 70 centavos por dólar. Ella lo tomó, temiendo que pelear con Monex la dejaría sin dinero. “Pensé que no obtendría nada”, dice Gray. “Es por eso que me instalé”.

Bruce Brown, un ingeniero de sonido retirado de Australia, dice que recuperó sus $ 250,000 completos después de presentar una queja contra Zavala ante la Procuraduría General de Justicia. Pero después de que Brown recibió su cheque, un representante de Monex llamó y pidió $ 50,000. El banco, dijo el hombre, había pagado en exceso. “Les dije que lo empujaran”, dice Brown. —Con justin villamil

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